《大財富管理時代的中國模式》報告發布：解決財富管理中的問題可從資產端和資金端進行破局

中國發展網訊  近日，在2023“智能財富管理論壇”秋季研討會上，《大財富管理時代的中國模式》報告發布。報告在厘清“財富管理”概念內涵的基礎上，建立起包括居民、財富管理機構和企業三大主體的大財富管理市場分析框架，從機構視角和居民視角剖析我國的財富管理市場現狀，總結出我國財富管理的典型特征。

報告從三大主體的大財富市場分析框架總結出我國財富管理存在的社會財富配置結構失衡、財富管理機構強“投”弱“顧”、財富管理投融資主體短期導向、金融風險持續累積等主要問題，并提出了從資產端和資金端進行破局的思路。報告提出了大財富管理的中國模式，其主要要素包括：以實現居民財富保值增值和服務實體經濟高質量發展為目標；以人民為中心的財富管理為原則；以培育財富管理的健康生態為基礎；以形成相對均衡的光譜型財富配置為策略；以金融科技賦能財富管理為工具。

上海財經大學滴水湖高級金融學院執行院長陳選娟認為，資產管理以錢為核心，關注錢的來龍去脈和回報率，財富管理則以人為核心，關心不同的人對錢的不同需求。金融科技在財富管理中發揮的作用，從投資者角度來看，能夠通過各種應用端對投資者進行科普教育；從財富管理機構角度來看，金融科技有助于提升機構能級，消除同質化。

騰訊研究院副院長杜曉宇認為，金融科技應用于財富管理行業中，要讓金融科技助力財富管理，以人民為中心，以用戶利益至上作為導向。應該要匹配適合的用戶，提高客戶目標群體與客戶風險承擔能力的匹配度。實踐中，在消費者前臺的體驗、對數據中臺分析等方面要考慮效率優先原則，但是在服務客戶利益方面要堅持目標優先原則。

中誠信指數公司副總裁李詩認為，金融科技擴大了金融服務的廣度，通過科技實現個性化的定制服務，這提高了金融機構的效益，提高了民眾資產配置的效率，同時也加劇了信息不對稱問題。金融科技可以通過指數化產品和智能化投顧解決方案，幫助民眾更好地進行長期資產規劃。